GRENKE Bank Geschäftskonto | Leistungen & Konditionen

Übersicht – allgemeine Informationen und Kontoangebote

Die GRENKE Bank ist eine hundertprozentige Tochter der GRENKE AG. Die GRENKE Unternehmensgruppe ist seit 1978 als Finanzdienstleister auf dem Markt aktiv. Durch den Kauf der früheren Hesse Newman Bank erwarb sie eine Banklizenz. Da die Namensrechte an der Bank nicht an die GRENKE AG übertragen wurden, firmiert sie seitdem als GRENKE Bank.

Die geschäftlichen Aktivitäten der Bank sind vorwiegend auf die Anforderungen von KMUs und Existenzgründern ausgerichtet. Zu ihren Angeboten für diesen Kundenkreis gehören drei Modelle für ein Geschäftskonto, Finanzierungen sowie Factoring und Leasing-Angebote. Gründern und Unternehmen in der Wachstumsphase vermittelt die Bank auch öffentliche Fördermittel, zu denen neben Förderkrediten der KfW und der baden-württembergischen Landesbank auch Mikrokredite für Gründer und Kleinstunternehmen zählen. Daneben hat die Bank Festgeldkonten im Programm, die Unternehmen ebenso wie private Kunden eröffnen können.

Der Firmensitz der GRENKE Bank ist Baden-Baden. Ihre Bilanzsumme für das Geschäftsjahr 2022 belief sich auf 6,413 Milliarden Euro.

Das Geschäftskonto der GRENKE Bank – in drei unterschiedlichen Varianten

Das Geschäftskonto der GRENKE Bank ist in drei unterschiedlichen Kontomodellen verfügbar, mit denen sich die Bank jeweils an Nutzer bestimmter Rechtsformen wendet:

• GRENKE Business – keine Kontoführungsgebühr – für Freiberufler und Einzelunternehmer
• GRENKE Business Professional – 7,90 € monatlich – zusätzlich für eingetragene Kaufleute, GbRs, OHGs, UGs (haftungsbeschränkt) und GmbHs
• GRENKE Business Premium – 14,90 € monatlich – zusätzlich für Aktiengesellschaften, Kommanditgesellschaften und Mischformen, etwa GmbH & Co. KG.

Gründer können die Kontomodelle Business Professional und Business Premium als Gründungskonto für die Einzahlung des Stammkapitals nutzen.

Alle GRENKE Geschäftskonten sind mit einem unterschiedlich hoch bemessenen Freikontingent an beleglosen Buchungen ausgestattet. Bonitätsabhängig sind ein Kontokorrentkredit und eine Mastercard Business mit monatlicher Abrechnung möglich.

Unterstützte Rechtsformen

Das Geschäftskonto der GRENKE Bank können Unternehmen der folgenden Rechtsformen eröffnen:

• Freiberufler
• Einzelunternehmer
• Eingetragene Kaufleute
• Gesellschaften bürgerlichen Rechts (GbR)
• Offene Handelsgesellschaften (OHG)
• Unternehmergesellschaften (UG, haftungsbeschränkt)
• Gesellschaften mit beschränkter Haftung (GmbH)
• Aktiengesellschaften (AG)
• Kommanditgesellschaften (KG) und Mischformen (GmbH & Co. KG, UG & Co. KG).

Firmen anderer Rechtsformen – unter anderem Partnerschaftsgesellschaften (PartG) – können mit dem Kundenservice der GRENKE Bank klären, ob eine Kontoeröffnung möglich ist.

Einlagensicherung und Verwahrentgelt

Kundenguthaben auf einem Geschäftskonto der GRENKE Bank sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zur Obergrenze von 100.000 € abgesichert. Hinzu kommt die Absicherung deutlich höherer Beträge durch die freiwillige Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken.

Ein Verwahrentgelt für Kundengelder wird durch die GRENKE Bank aktuell nicht mehr erhoben.

Vor- und Nachteile der GRENKE Bank Geschäftskonten

Kosten und Gebühren für die GRENKE Bank Geschäftskonten

Zu den Merkmalen der GRENKE Business-Konten gehört eine einfache und transparente Gebührenstruktur.

Für die folgenden Bankdienstleistungen gelten bei den GRENKE Geschäftskonten einheitliche Kosten und Gebühren:

• Beleglose Buchungen nach Überschreiten des Freikontingents: 0,10 €
• Beleghafte Buchungen: 2,50 €
• SEPA Echtzeitüberweisung: kostenlos
• Bargeldauszahlungen bei den GRENKE Handelspartnern: kostenlos, maximal 300 € täglich
• Bargeldauszahlungen am Automaten: Gebühren der Fremdbanken
• Bargeldeinzahlungen bei den GRENKE Handelspartnern: fünf Einzahlungen pro Monat kostenlos, danach 2,90 €, maximal 999,99 € täglich
• Auslandsüberweisungen in Fremdwährungen: 12,50 €.

Unterschiede zwischen den drei Kontomodellen finden sich im Hinblick auf die Kontoführungsgebühr, die integrierten Freikontingente für beleglose Transaktionen, die Konditionen für Girocard und  Business Mastercard sowie den Jahreszins für den Kontokorrentkredit:

GRENKE Business

• Kontoführung: kostenlos
• Beleglose Buchungen: 50 Freiposten pro Monat
• Kontokorrentkredit: Jahreszins von 8,9 Prozent
• Girocard: keine
• Business Mastercard: im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 € Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich.

GRENKE Business Professional

• Kontoführung: 7,90 € monatlich
• Beleglose Buchungen: 100 Freiposten pro Monat
• Kontokorrentkredit: Jahreszins von 7,9 Prozent
• Girocard: kostenlos, zusätzliche Karten für einen Euro monatlich
• Business Mastercard: kostenlos.

GRENKE Business Premium

• Kontoführung: 14,90 € monatlich
• Beleglose Buchungen: 200 Freiposten pro Monat
• Kontokorrentkredit: Jahreszins von 6,9 Prozent
• Girocard: kostenlos, zusätzliche Karten für einen Euro monatlich
• Business Mastercard: kostenlos.

Leistungen und Kundenservice

Das GRENKE Bank Geschäftskonto wird online mittels Banking-Software für Desktop-Rechner und der mobilen GRENKE Banking-App geführt.

Zusatzleistungen wie die Integration von Softwarelösungen für Buchhaltung und Finanzverwaltung sind für das Geschäftskonto der GRENKE Bank nicht vorgesehen. Jedoch ist die GRENKE Banking App mit umfangreichen Funktionen ausgestattet. Sie unterstützt nicht nur alle relevanten Banktransaktionen, sondern auch die integrierte Verwaltung von Konten bei anderen Banken. Umsätze können als Überblick für alle Konten und pro Einzelkonto abgerufen werden.

Bargeld-Service

Eine Besonderheit der GRENKE Business-Konten besteht darin, dass die Bank keine eigenen Geldautomaten betreibt und auch kein Mitglied eines Automatennetzwerks ist. Bargeldabhebungen an Automaten fremder Banken sind daher grundsätzlich kostenpflichtig – die Gebühr dafür richtet sich nach den Konditionen der jeweiligen Bank.

Für ihren Bargeld-Service kooperiert die GRENKE Bank mit über 12.000 Einzelhandelspartnern. Bargeldauszahlungen und Bargeldeinzahlungen werden dort über die GRENKE Cash-App vorgenommen. Bargeldauszahlungen sind kostenlos, pro Tag allerdings auf 300 € limitiert.

Bargeldeinzahlungen können – täglich jeweils bis zur Höhe von 999,99 € – ebenfalls bei den GRENKE Handelspartnern vorgenommen werden. Fünf Einzahlungen pro Monat sind kostenlos, danach fallen Gebühren von 2,90 € an.

Kreditkarte, Kontokorrentkredit, Finanzierungen

Die beiden kostenpflichtigen Kontomodelle sind standardmäßig mit einer kostenlosen Girocard (Debitkarte) ausgestattet. Für das Kontomodell GRENKE Business gibt es diesen Service nicht.

Optional können Nutzer der GRENKE Geschäftskonten eine Business Mastercard mit monatlicher Abrechnung erhalten. Der Kreditrahmen dafür wird bonitätsabhängig festgelegt.

Der Kontokorrentkredit für das Geschäftskonto kann unmittelbar nach der Kontoeröffnung beantragt werden. Seine Höhe richtet sich ebenso wie die anderer Finanzierungen der Bank nach der Bonität des Kunden und gegebenenfalls nach vorhandenen Sicherheiten. Die drei Kontomodelle bieten einen gestaffelten Zinssatz für den Dispo.

Öffentliche Fördermittel und Mikrokredite

Die GRENKE Bank unterstützt ihre Kunden außerdem durch die Vermittlung öffentlicher Fördermittel, zu denen etwa die Gründungs- und Wachstumskredite der KfW gehören.

Gewerblich tätige Selbstständige und Kleinstunternehmen können über die GRENKE Bank einen Mikrokredit zwischen 1.000 und 25.000 € erhalten. Die Kredite sind an einen bestimmten Verwendungszweck gebunden. Bei vertragsgemäßer Tilgung kann nach sechs Monaten ein neuer oder höherer Mikrokredit beantragt werden. Sie werden branchenunabhängig vergeben und sind Bestandteil eines europäischen Förderprogramms für Gründer und kleine Unternehmen.

Kundenservice

Als Kundenservice bietet die Bank ihren Kunden eine telefonische Hotline sowie die Möglichkeit zur Kontaktaufnahme per E-Mail an. Auch persönliche Beratungen werden telefonisch durchgeführt. Auf der Webseite der Bank finden Kunden einen Formularservice sowie umfassende Informationen zu allen Leistungsangeboten.

Kontoeröffnung

Die Eröffnung eines Geschäftskontos der GRENKE Bank erfolgt online über ein digitales Antragsformular. Die Legitimation des Antragstellers erfolgt durch das Video-Ident-Verfahren. Für den Kontoantrag sind Kopien der Ausweisdokumente, gegebenenfalls der Gewerbeanmeldung und die Angabe der Steuernummer erforderlich. Weitere benötigte Dokumente hängen von der Rechtsform des Unternehmens ab. Bei Unklarheiten gibt der GRENKE Kundenservice Auskunft.

Alternativen zu einem Firmenkonto der GRENKE Bank

Qonto

Grundgebühr p. M.

ab

0 €

*

Kosten / Buchung

ab

0,10 €

*

Guthabenzins

0 %

10 % auf Dispo

Geschäftskonten für fast alle Rechtsformen

Transparente Preisstrukturen

Hohe Freikontingente für SEPA-Überweisungen

Günstige SWIFT-Überweisungen

Zum Anbieter

7 Kontomodelle

Übersicht Pläne Buchhaltung Rechtsformen

Bank	Olinda SAS
Bankenart	Neobank
Sicherheit
Finanzaufsicht	Französische Aufsichtsbehörde, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
Einlagensicherung	100.000 €
Bank mit Filialen
Verifizierung
PostIdent
VideoIdent
eIdent

	Qonto Starter	Qonto Basic	Qonto Smart	Qonto Premium	Qonto Essential	Qonto Business	Qonto Enterprise
Grundgebühr p. M.	0 €	ab 9 € *	ab 19 € *	ab 39 € *	ab 49 € *	ab 99 € *	ab 199 € *
SEPA-Überweisung
Kostenlos bis	5 Transaktionen	30 Transaktionen	60 Transaktionen	100 Transaktionen	150 Transaktionen	500 Transaktionen	1000 Transaktionen
SEPA-Gebühr	0,20 € *	0,40 € *	0,40 € *	0,10 € *	0,25 € *	0,25 € *	0,10 € *
Sofortüberweisung	0,20 € *	0,40 € *	0,40 € *	0,10 € *	0,25 € *	0,25 € *	0,10 € *
Bargeldbezug
Deutschland	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *
Eurozone	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *	2 € *
Fremdwährung in EWR	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *	2 € + 2 % *
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Eurozone	—	—	—	—	—	—	—
Fremdwährung in EWR	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *
Hinweis zur Karteneinsatz:	—	—	—	—	—	—	—
SWIFT-Überweisung
Ausgehende SWIFT Überweisung	1,2 % *	0,8 % *	0,8 % *	0,56 % *	0,56 % *	0,56 % *	0,56 % *
Eingehende SWIFT Überweisung	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *
Einzahlungen
Gebühr Bargeldeinzahlung	—	—	—	—	—	—	—
Einzahlungen per Kartenzahlung	—	—	—	—	—	—	—
Unterkonten
Anzahl inkludierter Unterkonten	—	—	1	4	4	9	24
Unterkonten mit eigener IBAN
Zinsen
Kontokorrentkredit	10 % *	10 % *	10 % *	10 % *	10 % *	10 % *	10 % *
Geduldete Kontoüberziehung	—	—	—	—	—	—	—
Zinsen auf Guthaben	0 %	0 %	0 %	0 %	0 %	0 %	0 %
Hinweis	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer
	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter

	Qonto Starter	Qonto Basic	Qonto Smart	Qonto Premium	Qonto Essential	Qonto Business	Qonto Enterprise
Buchhaltung
DATEV Schnittstelle	—	—	—	—	—	—	—
Zugang für Buchhaltung
Rechnungen erstellen
Rechnungen erstellen
API / Schnittstellen
SevDesk
Debitoor
Easybill
Fastbill
LexOffice
Stripe

	Qonto Starter	Qonto Basic	Qonto Smart	Qonto Premium	Qonto Essential	Qonto Business	Qonto Enterprise
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Eingetragenen Kaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
GmbH & Co. KG
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
UG in Gründung

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Grundgebühr p. M.

ab

0 €

*

Kosten / Buchung

ab

0 €

*

Guthabenzins

0 %

500 Buchungen monatlich inklusive

Bis zu 3x Business Debit Mastercard inklusive

Integrierte Buchhaltungsfunktionen

Konto für Selbstständige, GmbH, UG & Gründer

Bargeldbezug kostet je Kontomodell bis 2,5 % und ohne Höchstgebühr.

Unterkonten werden nicht angeboten

Zum Anbieter

4 Kontomodelle

Übersicht Pläne Buchhaltung Rechtsformen

Bank	Holvi Payment Services Oy - Zweigniederlassung Deutschland
Bankenart	Neobank
Sicherheit
Finanzaufsicht	Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Holvi ist ein von der finnischen Finanzaufsichtsbehörde (FIN-FSA) zugelassenes Zahlungsinstitut. Die Holvi-Niederlassung Deutschland wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach deutschem Recht beaufsichtigt.
Einlagensicherung	100.000 € Europäische Einlagensicherung.
Bank mit Filialen
Verifizierung
PostIdent
VideoIdent
eIdent

	Holvi Flex	Holvi Lite	Holvi Pro	Holvi Business
Grundgebühr p. M.	0 €	ab 4,50 € *	ab 9 € *	ab 59 € *
SEPA-Überweisung
Kostenlos bis	—	100 Transaktionen	—	—
SEPA-Gebühr	0,25 € *	0,25 € *	—	—
Sofortüberweisung	0,25 € *	0,25 € *	—	—
Bargeldbezug
Deutschland	k.A.	2,5 % *	2 % *	2 % *
Eurozone	k.A.	2,5 % *	2 % *	2 % *
Fremdwährung in EWR	k.A.	2,5 % *	2 % *	2 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	k.A.	2,5 % *	2 % *	2 % *
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	0 €	0 €	0 €
Eurozone	—	—	—	—
Fremdwährung in EWR	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *	ab 2 % *
Hinweis zur Karteneinsatz:	—	—	—	—
SWIFT-Überweisung
Ausgehende SWIFT Überweisung	1 € + 1 % *	1 € + 1 % *	1 € + 1 % *	0,50 € + 0,5 % *
Eingehende SWIFT Überweisung	1 € + 1 % *	1 € + 1 % *	1 € + 1 % *	0,50 € + 0,5 % *
Einzahlungen
Gebühr Bargeldeinzahlung	—	—	—	—
Einzahlungen per Kartenzahlung	—	2,5 % *	2 % *	2 % *
Unterkonten
Anzahl inkludierter Unterkonten	—	1	4	4
Preis je Unterkonto	k.A.	1 €	1 €	1 €
Maximal buchbare Unterkonten	—	10	10	10
Unterkonten mit eigener IBAN
Zinsen
Kontokorrentkredit	—	—	—	—
Geduldete Kontoüberziehung	—	—	—	—
Zinsen auf Guthaben	0 %	0 %	0 %	0 %
Hinweis	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer
	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter

	Holvi Flex	Holvi Lite	Holvi Pro	Holvi Business
Buchhaltung
DATEV Schnittstelle	—	—	—	—
Zugang für Buchhaltung
Rechnungen erstellen
Rechnungen erstellen
API / Schnittstellen
SevDesk
Debitoor
Easybill
Fastbill
LexOffice
Stripe

	Holvi Flex	Holvi Lite	Holvi Pro	Holvi Business
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Eingetragenen Kaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
GmbH & Co. KG
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
UG in Gründung

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Grundgebühr p. M.

ab

0 €

*

Kosten / Buchung

ab

0,08 €

*

Guthabenzins

0 %

Für Start-ups geeignet, alle gängigen Rechtsformen

Bargeldlösung und Kreditangebote

Support durch erfahrene Banker via Mail oder Telefon

Zum Anbieter

4 Kontomodelle

Übersicht Pläne Buchhaltung Rechtsformen

Bank	FYRST - ein Angebot der Deutsche Bank AG
Bankenart	Neobank
Sicherheit
Finanzaufsicht	Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung	100.000 €
Bank mit Filialen
Verifizierung
PostIdent
VideoIdent
eIdent

	FYRST Base	FYRST Gründerkonto	FYRST Vereinskonto	FYRST Complete
Grundgebühr p. M.	ab 0 €	10 €	10 €	10 € *
SEPA-Überweisung
Kostenlos bis	50 Transaktionen	75 Transaktionen	75 Transaktionen	75 Transaktionen
SEPA-Gebühr	0,19 €	0,08 €	0,08 €	0,08 € *
Sofortüberweisung	0,19 €	0,08 €	0,08 €	0,08 € *
Bargeldbezug
Deutschland	0 €	k.A.	k.A.	0 €
Eurozone	ab 1 %	k.A.	k.A.	ab 1 % *
Fremdwährung in EWR	ab 1,5 %	k.A.	k.A.	ab 1,5 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 1,5 %	k.A.	k.A.	ab 1,5 % *
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	—	—	0 €
Eurozone	—	—	—	—
Fremdwährung in EWR	ab 2,35 %	—	—	ab 2,35 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 2,35 %	—	—	ab 2,35 % *
Hinweis zur Karteneinsatz:	Bei Kartenzahlung in Fremdwährung: 1,85 %, zzgl. 0,5 % Fremdwährungsgebühr	—	—	Bei Kartenzahlung in Fremdwährung: 1,85 %, zzgl. 0,5 % Fremdwährungsgebühr
SWIFT-Überweisung
Ausgehende SWIFT Überweisung	1,5 %	1,2 %	1,2 %	1,2 % *
Eingehende SWIFT Überweisung	1,5 %	1,2 %	1,2 %	1,2 % *
Einzahlungen
Gebühr Bargeldeinzahlung	3 €	2,50 €	2,50 €	2,50 € *
Einzahlungen per Kartenzahlung	—	—	—	—
Unterkonten
Anzahl inkludierter Unterkonten	0	0	—	1
Preis je Unterkonto	6 €	6 €	k.A.	6 €
Unterkonten mit eigener IBAN
Zinsen
Kontokorrentkredit	9,95 %	9,95 %	k.A.	9,95 % *
Geduldete Kontoüberziehung	14,95 %	14,95 %	—	14,95 % *
Zinsen auf Guthaben	0 %	0 %	0 %	0 %
Hinweis	Je Unterkonto sind 50 beleglose Buchungsposten pro Monat inkludiert.	Je Unterkonto sind 50 beleglose Buchungsposten pro Monat inkludiert.	—	Je Unterkonto sind 50 beleglose Buchungsposten pro Monat inkludiert.* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer
	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter

	FYRST Base	FYRST Gründerkonto	FYRST Vereinskonto	FYRST Complete
Buchhaltung
DATEV Schnittstelle	—	—	—	—
Zugang für Buchhaltung
Rechnungen erstellen
Rechnungen erstellen
API / Schnittstellen
SevDesk
Debitoor
Easybill
Fastbill
LexOffice
Stripe

	FYRST Base	FYRST Gründerkonto	FYRST Vereinskonto	FYRST Complete
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Eingetragenen Kaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
GmbH & Co. KG
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
UG in Gründung

Details schließen

Grundgebühr p. M.

ab

15,90 €

Kosten / Buchung

ab

0,10 €

Guthabenzins

0 %

ab 10,2 % auf Dispo

Konto für alle Rechtsformen bei einer der führenden Banken

Kostenlos an Cash Group Automaten Geld abheben

Sehr professionelle Beratung in den Filialen

Zum Teil kaum kommunizierte und schlecht auffindbare Konditionen

Zum Anbieter

4 Kontomodelle

Übersicht Pläne Buchhaltung Rechtsformen

Bank	Commerzbank Aktiengesellschaft
Bankenart	Privatbank
Sicherheit
Finanzaufsicht	Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung	100.000 €
Bank mit Filialen
Verifizierung
PostIdent
VideoIdent
eIdent

	Commerzbank Klassik	Commerzbank Gründer	Commerzbank Premium	Commerzbank Premium Plus
Grundgebühr p. M.	15,90 €	34,90 €	34,90 €	54,90 €
SEPA-Überweisung
Kostenlos bis	10 Transaktionen	50 Transaktionen	50 Transaktionen	250 Transaktionen
SEPA-Gebühr	0,20 €	0,15 €	0,15 €	0,10 €
Sofortüberweisung	0,20 €	0,15 €	0,15 €	0,10 €
Bargeldbezug
Deutschland	ab 1,95 %	ab 1,95 %	ab 1,95 %	ab 1,95 %
Eurozone	ab 1,95 %	ab 1,95 %	ab 1,95 %	ab 1,95 %
Fremdwährung in EWR	ab 2,54 %	ab 2,54 %	ab 2,54 %	ab 2,54 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 2,54 %	ab 2,54 %	ab 2,54 %	ab 2,54 %
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	0 €	0 €	0 €
Eurozone	—	—	—	—
Fremdwährung in EWR	ab 2,09 %	ab 2,09 %	ab 2,09 %	ab 2,09 %
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 2,09 %	ab 2,09 %	ab 2,09 %	ab 2,09 %
Hinweis zur Karteneinsatz:	—	—	—	—
SWIFT-Überweisung
Ausgehende SWIFT Überweisung	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %
Eingehende SWIFT Überweisung	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %	2,50 € + 1,5 %
Einzahlungen
Gebühr Bargeldeinzahlung	2,50 €	2,50 €	2,50 €	2,50 €
Einzahlungen per Kartenzahlung	—	—	—	—
Unterkonten	—	—	—	—
Zinsen
Kontokorrentkredit	12,2 %	10,2 %	10,2 %	10,2 %
Geduldete Kontoüberziehung	12,2 %	10,2 %	10,2 %	10,2 %
Zinsen auf Guthaben	0 %	0 %	0 %	0 %
Hinweis	—	—	—	—
	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter

	Commerzbank Klassik	Commerzbank Gründer	Commerzbank Premium	Commerzbank Premium Plus
Buchhaltung
DATEV Schnittstelle	—	—	—	—
Zugang für Buchhaltung
Rechnungen erstellen
Rechnungen erstellen
API / Schnittstellen
SevDesk
Debitoor
Easybill
Fastbill
LexOffice
Stripe

	Commerzbank Klassik	Commerzbank Gründer	Commerzbank Premium	Commerzbank Premium Plus
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Eingetragenen Kaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
GmbH & Co. KG
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
UG in Gründung

Details schließen

Finom

Grundgebühr p. M.

ab

0 €

*

Kosten / Buchung

0 €

Guthabenzins

0 %

All-in-One: Banking, Rechnungsstellung, Buchhaltung

Kostenloses Kontomodell für Freiberufler

Firmenkarten mit Cashback

Zum Anbieter

5 Kontomodelle

Übersicht Pläne Buchhaltung Rechtsformen

Bank	PNL Fintech B.V.
Bankenart	Neobank
Sicherheit
Finanzaufsicht	Niederländische Aufsichtsbehörde für die Finanzmärkte (AFM)
Einlagensicherung	100.000 € Niederländische Einlagesicherung
Bank mit Filialen
Verifizierung
PostIdent
VideoIdent
eIdent

	Finom Solo	Finom Basic	Finom Smart	Finom Pro	Finom Grow
Grundgebühr p. M.	0 €	ab 8,99 € *	ab 23,99 € *	ab 119 € *	ab 249 € *
SEPA-Überweisung
Kostenlos bis	2.500 € Volumen	25.000 € Volumen	50.000 € Volumen	100.000 € Volumen	—
SEPA-Gebühr	0,3 % *	0,03 % *	0,025 % *	0,025 % *	—
Sofortüberweisung	0,3 % *	0,03 % *	0,025 % *	0,025 % *	—
Bargeldbezug
Deutschland	ab 1 % *	0 €	0 €	0 €	0 €
Eurozone	ab 1 % *	0 €	0 €	0 €	0 €
Fremdwährung in EWR	3 % *	2 % *	1 % *	1 % *	1 % *
Ausserhalb EWR / Weltweit	3 % *	2 % *	1 % *	1 % *	1 % *
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	0 €	0 €	0 €	—
Eurozone	—	—	—	—	—
Fremdwährung in EWR	ab 3 % *	ab 2 % *	ab 1 % *	ab 1 % *	—
Ausserhalb EWR / Weltweit	ab 3 % *	ab 2 % *	ab 1 % *	ab 1 % *	—
Hinweis zur Karteneinsatz:	—	—	—	—	—
SWIFT-Überweisung
Ausgehende SWIFT Überweisung	5 € + 1 % *	5 € + 0,5 % *	5 € + 0,4 % *	5 € + 0,2 % *	5 € + 0,15 % *
Eingehende SWIFT Überweisung	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *	5 € *
Einzahlungen
Gebühr Bargeldeinzahlung	—	—	—	—	—
Einzahlungen per Kartenzahlung	—	—	—	—	—
Unterkonten
Anzahl inkludierter Unterkonten	1	2	3	10	—
Preis je Unterkonto	k.A.	k.A.	1 €	15 €	15 €
Unterkonten mit eigener IBAN
Zinsen
Kontokorrentkredit	—	—	—	—	—
Geduldete Kontoüberziehung	—	—	—	—	—
Zinsen auf Guthaben	0 %	0 %	0 %	0 %	0 %
Hinweis	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer	* Die Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer
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Das Geschäftskonto der GRENKE Bank kann sich mit seinem umfassenden Leistungsangebot mit den Business-Konten der Filialbanken messen. Ein wichtiger Pluspunkt dieses Kontos sind transparente und – mit Ausnahme von Fremdwährungsüberweisungen – im Geschäftskonten-Vergleich günstige Konditionen. Trotzdem lohnt sich vor der Kontoentscheidung der Blick auf andere Angebote für ein Business-Girokonto.

Alternativen zu einem GRENKE Bank Geschäftskonto werden sowohl von den etablierten Banken als auch von FinTechs angeboten. In der Regel sind FinTechs stark auf die Anforderungen von Freiberuflern, Einzelunternehmern und KMUs ausgerichtet, wozu unter anderem innovative Software-Features für Buchhaltung, Rechnungsstellung und Finanzverwaltung einen Beitrag leisten.

Sie eignen sich für Nutzer, die ein digitales Geschäftsmodell verfolgen und nicht auf regelmäßige Bargeldeinzahlungen und andere Leistungen einer Bankfiliale angewiesen sind. Auch ein Kontokorrentkredit und weitere Finanzierungsangebote stehen bei diesen Anbietern nicht immer zur Verfügung. Die FinTech-Konten sind bisher ausschließlich mit Debitkarten ausgestattet.

Leistungsstarke Business-Konten im FinTech-Segment finden Freiberufler, Solo-Selbstständige und Unternehmen anderer Rechtsformen beispielsweise bei FYRST, Finom, Qonto oder Holvi.

Bei Filialbanken steht Geschäftskunden neben Online-Banking ein breites Portfolio an Filialdienstleistungen zur Verfügung. Die besonderen Stärken dieser Banken liegen in persönlicher Beratung, sowie individuell abgestimmten Finanzierungslösungen für Unternehmen. Diese Business-Konten stehen Freiberuflern, Einzelunternehmern und Firmen aller Rechtsformen offen. Zusatzleistungen wie die Integration von Buchhaltungssoftware sind gebührenpflichtig und können individuell vereinbart werden.

Was wir über die GRENKE Geschäftskonten denken

Die GRENKE Bank ist eine Direktbank, die sich auf Unternehmenskunden spezialisiert hat. Mit ihren drei Geschäftskonten GRENKE Business, Professional und Premium bietet sie maßgeschneiderte Lösungen für Freiberufler, Einzelunternehmer und Unternehmen aller gängigen Rechtsformen. Das kostenlose Konto GRENKE Business können nur Freiberufler und Einzelunternehmer eröffnen.

Die Eröffnung Ihres Firmenkontos bei der GRENKE Bank schließen Sie online in wenigen Minuten ab.

Zu den Kontoleistungen gehören eine kostenlose Girocard und eine Business Mastercard mit monatlicher Abrechnung. Die GRENKE Kreditkarte ist in der Regel ebenfalls kostenlos, Nutzer des GRENKE Business Kontos mit weniger als 3.000 € Jahresumsatz zahlen dafür eine geringe monatliche Gebühr. Für alle Konten kann bonitätsabhängig ein Kontokredit eingerichtet werden. Daneben vergibt die GRENKE Bank individuelle Unternehmensfinanzierungen und vermittelt öffentliche Fördermittel.

Kostenlose Bargeldtransaktionen sind bei den rund 12.000 GRENKE Handelspartnern möglich. Da die GRENKE Bank über keine eigenen Geldautomaten verfügt und keinem Automatennetzwerk angehört, ist der Bargeldbezug an den Automaten anderer Banken dagegen immer kostenpflichtig.

Aus unserer Sicht ist das Geschäftskonto der GRENKE Bank ein sehr leistungsstarkes Angebot für Firmenkunden. Für ihre drei Kontomodelle bietet die Bank transparente und günstige Konditionen. Eine interessante Option sind die GRENKE Business-Konten nicht zuletzt für Unternehmer, die öffentliche Fördermittel in Anspruch nehmen wollen. Unter anderem vermittelt die GRENKE Bank die Gründungs- und Wachstumskredite der KfW sowie Mikrokredite für Selbstständige und Kleinstunternehmen.

Fazit

Das Geschäftskonto der GRENKE Bank ist ein sehr leistungsstarkes Kontoangebot. Seine Nutzer können abhängig von ihrer Rechtsform und ihren individuellen Anforderungen zwischen drei unterschiedlichen Kontomodellen wählen.

Zu den Pluspunkten dieses Business-Kontos gehören günstige und transparente Konditionen und ein umfassendes Leistungsangebot, zu dem unter anderem ein Kontokorrentkredit, eine Business Mastercard mit monatlicher Abrechnung sowie Gründungs- und Wachstumsfinanzierungen gehören. Inzwischen verfügt die GRENKE Bank über eine einwandfrei ausgestattete mobile Banking-App, die ebenso wie die angebotene Banking-Software Online-Banking nach aktuellen Standards unterstützt.

Kostenlose Bargeldabhebungen und monatlich fünf kostenfreie Bargeldeinzahlungen sind mit der GRENKE Cash App bei über 12.000 Handelspartnern möglich. Abhebungen an Automaten von Fremdbanken sind allerdings grundsätzlich kostenpflichtig. Buchhaltungs- und Finanzverwaltungssoftware ist in das Geschäftskonto der GRENKE Bank bisher nicht integriert.

Häufig gestellte Fragen – FAQ