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Fidor Geschäftskonto » Business Girokonto für Selbstständige

von Charlotte Ruzanski
Bei der Fidor Bank handelt es sich um eine Direktbank aus Deutschland. Neben den klassischen Bankdienstleistungen für Privatkunden stehen auch Firmenkunden im Fokus. In diesem Kundensegment sieht man ein besonderes Wachstumspotenzial. Getreu dem Konzept „Banking as a Service“ sind alle Dienstleistungen so weit wie möglich digitalisiert.
Keine Kontoführungsgebühren bei über 10 Transaktionen im Monat
Fremdwährungskäufe & Kryptowährungskäufe möglich
Kontowechselservice hilft beim Umzug zu Fidor
Telefonische Beratung & Support
Bei Guthaben ab EUR 100.000,01 fällt ein Negativzins von -0,4 % p.a. an
Apple Pay wird unterstützt
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
5,00 €
Bargeldbezug
3,00 €
Geldabhebungen bei Einzelhandels-Partnern von Fidor sind kostenlos. Bei Abhebungen im Ausland fallen 3 Euro plus eine Fremdwährungsgebühr von 1,5% an.
Sollzinsen p.a.
12,50 %
Allgemein
Bank
Fidor Bank AG
Kontobezeichnung
Fidor SMART Business
Jahresgebühr
60,00 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
12,5 % p.a.
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
60,00 €
Kosten Kreditkarte p.a.
36,00 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
Unlimitiert
Online (Beleglose Buchung)
0,00 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
1,5 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
3,00 €
Geldabhebungen bei Einzelhandels-Partnern von Fidor sind kostenlos. Bei Abhebungen im Ausland fallen 3,00 Euro plus eine Fremdwährungsgebühr von 1,5% an.
Abheben Euroraum
1,5 %
Bargeldabhebungen an Geldautomaten im In- und Ausland: 3,00 € pro Abhebung
Aufschlag Fremdwährung
1,5 %
Bargeldabhebungen an Geldautomaten im In- und Ausland: 3,00 € pro Abhebung
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften

Leistungsfähige Plattformen und moderne Zahlungssysteme sind auf die besonderen Bedürfnisse von Geschäftskunden zugeschnitten. Mit dem Fidor Smart Geschäftskonto bietet die Bank ein Konto für Firmenkunden an, das durch alle wichtigen Leistungen und attraktive Preise überzeugt.

Leistungen des Fidor Geschäftskontos

Das Smart Geschäftskonto der Online-Bank Fidor wurde für Firmenkunden entwickelt, die ihre Bankgeschäfte selbständig und vollkommen digital abwickeln wollen. Angefangen bei der Eröffnung des Kontos bis zur Anweisung von Zahlungen sind alle Prozesse weitgehend digitalisiert und automatisiert. Überweisungen, die Aufladung von Prepaidkarten für das Handy oder auch ein Erwerb von Edelmetallen sind nach Aussagen der Bank innerhalb von 60 Sekunden durchgeführt.

Bei Bedarf kann ein Dispokredit für das Konto eingeräumt werden, auch hier ist die Beantragung online möglich. Für das mobile Banking wurde die Fidor Smart Banking App entwickelt. Geschäftskunden haben dadurch immer und überall Zugriff auf ihre Bankgeschäfte.

Für wen ist das Geschäftskonto der Fidor Bank geeignet?

Fidor Bank AG Geschäftskonto
Das Geschäftskonto der Fidor Bank AG eignet sich besonders für Selbstständige. / katiafonti, iStockFoto: katiafonti / iStock

Das Geschäftskonto der Fidor Bank ist prinzipiell für alle Selbstständigen geeignet. Es kommt für Freiberufler und Gewerbetreibende in Frage und auch Gründer bzw. Startups sind mit dem Konto gut beraten.

Darüber hinaus spricht die Fidor Bank auch gezielt Unternehmer im Mittelstand an. Diese Klientel findet mit dem Fidor Smart Geschäftskonto alle wichtigen Leistungen vereint in einem einzigen Produkt, das auch bei einer größeren Zahl von täglichen Finanztransaktionen bezahlbar bleibt.

Fidor Business-Konto trotz schlechter Schufa

Anders als andere Banken kommt die Fidor Bank auch für Gründer und Selbstständige in Frage, die noch mit einem negativen Schufa-Eintrag belastet sind. Diese Kunden haben es in der Regel sehr schwer, ein Geschäftskonto zu eröffnen. Die Fidor Bank bietet dieser Kundengruppe ein günstiges Konto mit attraktiven Leistungen an. Ein Dispokredit wird in solchen Fällen nicht gewährt, das Konto ist auf Guthabenbasis zu führen.

Preise & Konditionen des Geschäftskontos der Fidor Bank

Fidor Geschäftskonto
Die Fidor Bank bietet ein günstiges Geschäftskonto für Selbstständige.Foto: setthaphat dodchai, iStock

Für das Fidor Smart Geschäftskonto wird eine Kontoführungsgebühr von fünf Euro pro Monat berechnet. Bei einer ausreichenden Kontoaktivität erhalten Sie allerdings den Fidor Aktivitätsbonus von fünf Euro. Somit ist das Konto de facto kostenlos für alle, die mehr als 10 Transaktionen pro Monat durchführen.

Im Preis für das Konto enthalten sind beleglose SEPA-Transaktionen und Fidor-interne-Überweisungen. Ebenfalls kostenfrei möglich sind die Einrichtung, Änderung oder Löschung von Daueraufträgen bzw. Terminüberweisungen.

Digitale Debit Mastercard

Auf Wunsch kann eine Fidor Business Debit Mastercard ausgestellt werden. Die optionale Karte ist kostenpflichtig, die Kosten liegen mit drei Euro pro Monat für eine Business Mastercard in einem angemessenen Rahmen.

Bargeld-Einzahlungen sind bei kooperierenden Händlern mit der Fidor Mastercard kostenfrei, für Auszahlungen mit der Debitkarte erden drei Euro pro Vorgang berechnet. Bei der Nutzung der Karte in Fremdwährungen fallen zusätzlich 1,5 % Fremdwährungskosten an.

Die Zinsen für den Dispokredit sind mit 12,5 % marktüblich, wenn man das Firmenkundensegment betrachtet.

Negativzinsen ab 100.000 Euro Guthaben

Für das Konto werden derzeit keine Guthabenzinsen gewährt. Hier unterscheidet sich die Bank nicht von anderen Anbietern am Markt. Geschäftskunden mit einem Guthaben von über 100.000 Euro müssen beachten, dass für ein Guthaben ein Negativzins in Höhe von 0,4 % pro Jahr verlangt wird. Die Fidor Bank folgt damit einem üblichen Vorgehen, nachdem Firmenkunden mit hohen Einlagen eine Art Strafzins zu zahlen haben.

Besonderheiten des Fidor Bank Geschäftskontos

Die Fidor Bank bietet ihren Kunden einen Aktivitätsbonus. Dieser beträgt fünf Euro und ist damit ein Ausgleich der Kontoführungsgebühr. Um den  Fidor Aktivitätsbonus zu erhalten müssen pro Monat mindestens zehn Transaktionen vorgenommen werden. Jeden Monat, in dem diese Voraussetzung erfüllt wird, gibt es von der Bank eine Gutschrift über fünf Euro, die damit wieder die Kontoführungsgebühren ausgleicht.

Als Transaktionen zählen sämtliche ein- und ausgehende SEPA- und Auslandsüberweisungen sowie Lastschriften, außerdem Fidor-interne Überweisungen, Zahlungen mit der zum Geschäftskonto gehörenden Fidor Business Debit Mastercard, sämtliche Geldeinzahlungen und -auszahlungen sowie Kryptowährungskäufe und -verkäufe.

Kartennutzung durch Geoblocking sicherer machen

Fidor Bank AG Geschäftskonto
Geoblocking bietet eine besondere Sicherheit bei der Kartenzahlung. / nortonrsx, iStockFoto: nortonrsx / iStock

Eine weitere Besonderheit des Firmenkontos der Fidor Bank ist die Möglichkeit des Geoblockings: Mithilfe dieser Funktionen können Sie festlegen, in welchen Ländern die zum Konto gehörenden Karten freigeschaltet sein sollen. Dies sorgt für eine besondere Sicherheit in Puncto Kartenzahlung.

Sehr interessant für Kunden mit einem Onlineshop ist die Funktion „API-Connect“. Sie ermöglicht es, das Konto in einen E-Commerce-Shop einzubinden und durch die integrierte Schnittstelle zu steuern.

Vor- und Nachteile des Geschäftskontos der Fidor Bank

Das Fidor Smart Geschäftskonto ist eine gute Empfehlung für jeden Selbstständigen. Es ist für Freiberufler und Gründer ebenso gut geeignet wie für mittelständische Unternehmen. Die wichtigsten Leistungen werden kostenfrei angeboten, wer auf eine Kreditkarte und auf den Dispozins verzichtet, erhält ein günstiges Konto. Nachteilig ist der negative Zins auf große Guthabensummen.

Vorteile und Nachteile im Überblick

Vorteile
  • Kostenlose Kontoführung / Aktivitätsbonus ab der 11. Transaktion
  • Günstige Fidor Business Debit Mastercard
  • Einfache digitale Abwicklung ab der Eröffnung
  • Aufladung von Prepaidkarten für das Handy möglich
  • Erwerb von Edelmetallen schnell und einfach möglich
  • Dispokredit erhältlich
  • Fidor Smart Banking App
  • API-Connect
  • Fidor Cash: Bargeld einzahlen / Bargeld abheben bei über 12.000 Einzelhändlern möglich

Nachteile
  • Kontoführungsgebühr von fünf Euro
  • Bargeldauszahlungen drei Euro pro Vorgang
  • Keine Beleghaften Buchungen möglich

Alternativen zum Fidor Bank Geschäftskonto

N26 Business Standard
Benotung
1,4
Allgemein
Jahresgebühr 15 von 15
Onlinebanking & -gebühren 22 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 4 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 13 von 14
Kartenzahlungen 16 von 20
Mobile Payment 3 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 4 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 2 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 2 von 10
Punktzahl 93 von 134
Note 1.4
3 kostenlose Euroabhebungen im Monat
0,1 % Cashback auf alle Zahlungen mit der Masterard
Nicht nutzbar, wenn schon ein Privatkonto bei N26 besteht
Apple Pay wird unterstützt
Google Pay wird unterstützt
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
0,00 €
Kosten / Buchung
0,00 €
Kosten / Monat
0,00 €
Allgemein
Bank
N26 Bank GmbH
Kontobezeichnung
N26 Business Standard
Jahresgebühr
0,00 €
Guthabenszins
-0,5 % p.a.
Verwahrentgelt für Kontoguthaben über 50.000,00 € (nur für Kunden, die ihr Konto nach dem 19.10.2020 eröffnet haben)
Kontokorrentkredit
ab 8,9 % p.a.
Der Sollzinssatz für Überziehungszinsen („Überziehungssollzinssatz“) ist variabel und beträgt 8,9 Prozentpunkte über dem jeweils anwendbaren Zinssatz für Hauptrefinanzierungsgeschäfte der Europäischen Zentralbank.
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
0,00 €
Kosten Kreditkarte p.a.
0,00 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
Unlimitiert
Online (Beleglose Buchung)
0,00 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0 %
Aufschlag Fremdwährung
1,7 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
0,00 €
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat, 2,00 € für jede weitere Abhebung
Abheben Euroraum
0,00 €
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat, 2,00 € für jede weitere Abhebung
Aufschlag Fremdwährung
0,00 €
3 Abhebungen kostenlos pro Kalendermonat, 2,00 € für jede weitere Abhebung
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften
FYRST Base
Benotung
1,6
Allgemein
Jahresgebühr 14 von 15
Onlinebanking & -gebühren 18 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 4 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 5 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 8 von 14
Kartenzahlungen 16 von 20
Mobile Payment 0 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 12 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 0 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 6 von 10
Punktzahl 95 von 134
Note 1.6
Kontoeröffnung in 7 Minuten mit sofortiger IBAN
Für Start-ups geeignet, alle gängigen Rechtsformen
Bargeldlösung und Kreditangebote
Support durch erfahrene Banker via Mail oder Telefon
An über 10.000 Geldautomaten der Cash Group für nur 1,90 € Geld abheben
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
0,00 €
Kosten / Buchung
0,19 €
50 Transaktionen pro Monat sind inkludiert
Kosten / Monat
0,00 €
Allgemein
Bank
FYRST - Deutsche Bank AG
Kontobezeichnung
FYRST Base
Jahresgebühr
0,00 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
ab 7,99 % p.a.
Schufaprüfung
Tolerated Debit Interest
14,4 % p.a.
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
0,00 €
Kosten Cashcard p.a.
0,00 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
50
Online (Beleglose Buchung)
0,19 €
Papier (Beleghafte Buchung)
5,00 €
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0 %
Aufschlag Fremdwährung
0 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
1,90 €
Geld abheben an über 10.000 Automaten der Cash-Group in Deutschland für 1,90 € pro Abhebung.
Abheben Euroraum
1 %
Aufschlag Fremdwährung
0,00 €
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften
Finom Solo
Benotung
1,6
Allgemein
Jahresgebühr 15 von 15
Onlinebanking & -gebühren 17 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 0 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 9 von 14
Kartenzahlungen 15 von 20
Mobile Payment 3 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 11 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 2 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 10 von 10
Punktzahl 94 von 134
Note 1.6
Geschäftskonto für Freiberufler/Selbstständige
Geschäftskonto ohne Kontoführungsgebühren
All-in-One: Banking, Rechnungsstellung, Buchhaltung
Apple Pay wird unterstützt
Google Pay wird unterstützt
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
0,00 €
Kosten / Buchung
0,20 €
50 Transaktionen pro Monat sind inkludiert
Kosten / Monat
0,00 €
Allgemein
Bank
Solarisbank AG
Anbieter
PNL Fintech B.V.
Kontobezeichnung
Finom Solo
Jahresgebühr
0,00 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
0,00 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
50
Online (Beleglose Buchung)
0,20 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
0,5 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
2,00 €
Abheben Euroraum
0 %
Aufschlag Fremdwährung
0,5 %
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften

Geschäftskonto eröffnen: Einfach und schnell

Fidor Bank AG Geschäftskonto
Das Fidor Geschäftskonto ist ganz schnell online eröffnet. / Olezzo, iStockFoto: Olezzo / iStock

Bei der Fidor Bank können Sie mit nur wenigen Angaben online Ihr Geschäftskonto eröffnen. Notwendig ist dafür zum einen die Verifizierung der E-Mail-Adresse sowie die Legitimierung durch das Videoident-Verfahren. Außerdem sind Unterlagen wie ein Handelsregisterauszug beizulegen, sofern die Firma im Handelsregister eingetragen ist.

Fazit zum Fidor Bank Geschäftskonto

Die Fidor Bank ist gut geeignet für alle Selbstständigen und für Unternehmer, die ein günstiges Konto mit allen wichtigen Leistungen suchen. Darüber hinaus sind optionale Services wie die Fidor Mastercard zum üblichen Marktpreis erhältlich. Falls nötig, kann das Geschäftskonto auf Guthabenbasis geführt werden.

Häufig gestellte Fragen zum Business-Konto von Fidor

Für das Business-Konto bei Fidor werden pro Monat fünf Euro Kontoführungsgebühr in Rechnung gestellt. Wer den Aktivitätsbonus erhält, indem er mindestens zehn Transaktionen pro Monat vornimmt, kann diese Gebühren jedoch wieder ausgleichen, denn der Aktivitätsbonus beträgt ebenfalls fünf Euro.

Sie erhalten den Bonus, wenn Sie pro Monat mindestens zehn Transaktionen durchführen. Transaktionen, die für den Aktivitätsbonus zählen sind eingehende und ausgehende SEPA-Transaktionen, Auslandsüberweisungen und Lastschriften. Ebenso zählen Fidor-interne Überweisungen, Zahlungen mit der Mastercard, Geldeinzahlungen und Geldauszahlungen und Käufe und Verkäufe von Kryptowährungen über den Bitcoin.de Expresshandel.

Das Geschäftskonto von Fidor zeichnet sich als smartes und digitales Konto aus, das heißt die Kontoverwaltung ist per App und Online-Banking möglich. In den Kontogebühren sind kostenfreie beleglose SEPA-Transaktionen enthalten. Außerdem erhalten Sie eine digitale Mastercard, die Sie mit Apple Pay verbinden können, um so auch kontaktlos jederzeit bezahlen zu können. Fidor bietet darüber hinaus auch die Möglichkeit einen Dispokredit zu nutzen.

Fidor SMART Business
Keine Kontoführungsgebühren bei über 10 Transaktionen im Monat
Fremdwährungskäufe & Kryptowährungskäufe möglich
Kontowechselservice hilft beim Umzug zu Fidor
Telefonische Beratung & Support
Bei Guthaben ab EUR 100.000,01 fällt ein Negativzins von -0,4 % p.a. an
Über die Autorin
Charlotte Ruzanski
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.