Kontist bietet ein Banking-Angebot, das speziell auf Selbstständige zu geschnitten ist. Das Unternehmen bietet neben den Finanzdienstleistungen einen ausgezeichneten Support, der sich an den Bedürfnissen und Fragen von Selbstständigen orientiert. Die geschäftlichen Finanzen und alles, was dazugehört sollen so einfach wie möglich gestaltet werden.
Kontist Premium
Benotung
2,2
Allgemein
Jahresgebühr
14 von 15
Onlinebanking & -gebühren
22 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen
0 von 6
Überziehungskreditmöglichkeiten
0 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben
8 von 14
Kartenzahlungen
12 von 20
Mobile Payment
0 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen
4 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung
14 von 25
Internationalität
0,5 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr
6 von 10
Punktzahl
80,5 von 134
Note
2,2
Automatische Umsatz- und Einkommenssteuerberechnung
Visa Business Debitkarte inklusive + Buchhaltungsintegration
Optionaler Überziehungsrahmen zwischen 500 € und 5.000 €
Keine ausgehende SWIFT-Überweisungen
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
10,71 €
Grundgebühr ohne MwSt.: 9,00 €
Grundgebühr inkl. MwSt.: 10,71 €
Kosten / Buchung
0,15 €
10 SEPA-Transaktionen pro Monat sind inkludiert. Jede darüber hinausgehende Überweisung kostet 0,15 €
Hinter Kontist steht ein FinTech-Start-up mit Sitz in Berlin. Das Unternehmen hat selbst keine Banklizenz, arbeitet aber mit der Solaris Bank zusammen, die als eine deutsche Bank der Aufsicht der BaFin unterliegt.
Kontist bietet drei unterschiedliche Geschäftskonto-Modelle an:
Kontist Free: kostenloses Kontist Geschäftskonto inklusive virtueller VISA Kreditkarte. Es ist für alle geeignet, die für die Verwaltung Ihrer geschäftlichen Finanzen nur ein Geschäftskonto mit den Basis-Leistungen brauchen.
Kontist Premium: Geschäftskonto, das mit Buchhaltungstools kombiniert werden kann. Dieses Firmenkonto bietet etwas mehr Leistung, kostet dafür jedoch auch eine monatliche Gebühr von neun Euro.
Kontist Buchhaltung: bei diesem Geschäftskonto ist bereits ein Buchhaltungstool inklusive. Die Gebühren für das Konto liegen bei 19 Euro pro Monat, im ersten Jahr wird eine vergünstigte Gebühr von 13 Euro pro Monat erhoben.
Leistungen des Kontist Premium Geschäftskontos
Das Kontist Premium Geschäftskonto bietet bequemes und unkompliziertes Online-Banking, das im Wesentlichen über die Kontist-App genutzt werden kann. Mit der Kontist-App behalten Sie Ihre Finanzen immer im Blick: Sie können ganz einfach den Kontostand prüfen und SEPA-Überweisungen vornehmen. Transaktionen können intuitiv kategorisiert werden, so erhalten Sie eine optimale Vorbereitung für Ihre Buchhaltung.
Visa Business Debit Karte mit Kostenkontrolle
Zu den Inklusivleistungen des Kontos gehören eine virtuelle und eine physische Visa Business Debitkarte. Mit dieser Visa-Karte können Sie online weltweit bezahlen. Die Karte verfügt natürlich auch über eine Kontaktlos-Funktion. Bei der Karte handelt es sich um eine Debitkarte, das heißt, die Umsätze, die mit der Karte gemacht werden, werden umgehend vom Konto abgebucht. Da nur ausgegeben werden kann, was auf dem Konto ist, können keine Zinsen entstehen. Eine EC-Karte ist nicht im Leistungsumfang enthalten.
Die Verwaltung der Visa Business Debitkarte erfolgt ebenfalls über die Banking-App. Es können individuelle tägliche oder monatliche Limits festgelegt werden, so bleiben die Ausgaben in einem fixen Rahmen. Über sämtliche Bewegungen auf dem Konto werden Sie dank Push-Benachrichtigungen in Echtzeit informiert.
Unterkonten für eine bessere Finanzverwaltung
Es ist möglich, für das Kontist-Premium Konto Unterkonten einzurichten. Auf diese Weise können Sie Geschäftsvorfälle eindeutig voneinander trennen und Geld für besondere Projekte oder die Steuer etc. sicher beiseitelegen.
Ein besonderer Service des Kontos ist die Koppelung mit der Buchhaltung und dem Steuerprogramm. Für das Premium-Konto kann jederzeit eine Steuerberechnung erstellt werden. Automatische Rücklagenkonten sichern die Bildung von Rücklagen für unterschiedlichste Zwecke, ohne dass der Kontoinhaber daran denken muss. Außerdem erhalten Sie bei jeder eine automatische Steuerberechnung: Kontist ermittelt die erwartbare Steuerlast und zeigt das tatsächlich Netto.
Besonderheiten des Kontist Premium Geschäftskontos
Kontist bietet seinen Kunden zahlreiche Services, die den finanziellen Geschäftsalltag erleichtern. Mithilfe des Rechnungstools können Sie direkt in der Web App individualisierte Rechnungen erstellen und diese als PDF exportieren. Eingehende Zahlungen werden automatisch kategorisiert, so können Transaktionen immer den passenden Belegen zugeordnet werden, was den Überblick deutlich vereinfacht.
Eine weitere wichtige Zusatzleistungen des Premiumkontos ist die Möglichkeit zur Verknüpfung mit der Buchhaltung. Als Partner arbeitet Kontist hier mit FastBill und lexoffice zusammen.
Diese cleveren Leistungen werden bei vielen Selbstständigen von einem Steuerberater übernommen. Mit dem Kontist Premium kann man sich die Beratung durch einen Steuerfachmann mindestens teilweise sparen und damit auch deutlich Kosten und Zeit für administrative Aufgaben reduzieren.
Kosten des Kontist Premium Geschäftskontos
Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühr / Monat brutto
10,71 €
Kontoführungsgebühr / Monat netto
9,00 €
SEPA-Überweisung
Kostenlose Buchungen / Monat
10
Überweisung - Online (beleglos)
0,15 €
Überweisung - Offline (beleghaft)
Überweisung - Telefon
SEPA-Sofortüberweisung
Kosten / Sofortüberweisung
0,35 €
Auslandszahlungsverkehr - SWIFT-Überweisung
SWIFT-Überweisung
Für das Kontist Geschäftskonto Premium wird eine monatliche Grundgebühr von neun Euro berechnet. Eine Mindestvertragslaufzeit ist nicht vorgesehen, das Konto kann jederzeit gekündigt werden. SEPA-Überweisungen können grundsätzlich kostenlos vorgenommen werden, hier ist kein Limit vorgesehen.
Im Preis enthalten ist eine VISA Business Debitkarte, für die keine zusätzliche Grundgebühr mehr zu zahlen ist. Für Bargeldbezug werden pro Vorgang zwei Euro in Rechnung gestellt. Wird die Karte außerhalb der Eurozone eingesetzt, entsteht eine Fremdwährungsgebühr von 1,7 %, das gilt auch, wenn Sie Bargeld in einer Fremdwährung abheben.
Individueller Dispokredit möglich
Zur Überbrückung von Liquiditätsengpässen können Sie einen Dispokredit bei Kontist beantragen. Dieser kann zwischen 500 – 5.000 Euro betragen. Der Zinssatz für den Kredit liegt bei 11 % und wird grundsätzlich zum Quartalsende berechnet. Mit weiteren Gebühren müssen Sie nicht rechnen. Der Dispo-Antrag ist ganz einfach in der App möglich und Kunden erhalten bereits nach 30 Minuten eine Antwort. Genauso kann der Kredit auch wieder mit wenigen Klicks gekündigt werden.
Vor- und Nachteile des Kontist Premium Geschäftskontos
Postbank – eine Niederlassung der Deutsche Bank AG
Kontobezeichnung
Postbank Business Giro aktiv
Schufaprüfung
Finanzaufsicht
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung
100.000,00 €
Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühr / Monat
12,90 €
Guthaben- & Überziehungszins
Zinssatz eingeräumte Überziehung
ab 9,95 %
Guthabenszins
Unterkonten
Unterkonten
SEPA-Überweisung
Kostenlose Buchungen / Monat
Überweisung - Online (beleglos)
0,14 €
Überweisung - Offline (beleghaft)
2,00 €
Überweisung - Telefon
SEPA-Sofortüberweisung
Sofortüberweisung
Auslandszahlungsverkehr - SWIFT-Überweisung
SWIFT - ausgehende Überweisung (Gebühr min.)
6,00 €
SWIFT - ausgehende Überweisung (Gebühr max.)
40,00 €
Unterstützte SWIFT Gebührenverfahren
k.A.
Kosten Bargeldeinzahlung
Kosten Bargeldeinzahlung
3,00 €
Hinweis
Je angefangene 5000 € werden 3 € berechnet
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
GmbH & Co. KG
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
Unternehmergesellschaft (UG) in Gründung
Allgemein
Jahresgebühr
13 von 15
Onlinebanking & -gebühren
10 von 22
Telefonbanking & beleghafte Buchungen
5 von 6
Überziehungskreditmöglichkeiten
5 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben
13 von 14
Kartenzahlungen
11 von 20
Mobile Payment
0 von 3
Nutzerfreundlichkeit & Internationalität
Flexibilität bei Rechtsformen
12 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung
17 von 25
Internationalität
0 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr
0 von 10
Punktezahl
86 von 134
Note
1.9
Kontist Premium Geschäftskonto eröffnen
Nur Freiberufler oder Selbstständige können bei Kontist ein Geschäftskonto eröffnen. Die Eröffnung des Premium Geschäftskontos verläuft komplett online und ist in wenigen Minuten komplett abgeschlossen.
Erforderlich für die Kontoeröffnung ist zum einen eine E-Mail-Adresse sowie ein Personalausweis oder Reisepass für die Legitimation. Diese wird per Videoident-Verfahren durchgeführt, daher brauchen Sie auch ein Endgerät mit einer funktionierenden Kamera und Mikrofon. Die für das Konto erforderliche Steuernummer kann später direkt in der Kontist-App eingetragen werden.
Eine Schufa-Auskunft ist für die Kontoeröffnung bei Kontist nicht erforderlich, wenn Sie nicht den Dispokredit nutzen möchten. Vor Inanspruchnahme des Kredits wird jedoch grundsätzlich ein Schufa-Check vorgenommen.
Fazit zum Kontist Premium Geschäftskonto
Das Kontist Premium ist in erster Linie für Selbstständige gedacht, die ein Rundum-Sorglos-Paket für ihre finanziellen Transaktionen haben möchten und die sich bei ihrer Buchführung unterstützen lassen wollen. Damit kommt es nicht nur für Freiberufler und Gewerbetreibende infrage, die mit ihrem Geschäft schon einen gewissen Umsatz erzielen, sondern auch für kleine Unternehmen, die wenige Mitarbeiter beschäftigen.
Das Premiumkonto von Kontist ist vorwiegend durch seine umfassenden Zusatzleistungen wie die Verknüpfung mit der Buchhaltung und der Steuerberechnung interessant. Als Selbstständiger erhält man dadurch alle wesentlichen Leistungen, die sehr viel Zeit und auch ein gewisses Fachwissen erfordern oder die an einen Steuerfachmann vergeben werden müssen. Im Gegenzug zahlt der Selbstständige eine transparent kalkulierte Gebühr, sodass er jeden Monat weiß, wie hoch seine Grundgebühr ausfällt. Lediglich die Kosten für die Zahlungen mit Kreditkarte kommen beim Kontist Premium Geschäftskonto noch hinzu.
Häufige Fragen zum Kontist Premium-Konto
Kontist hat drei unterschiedliche Geschäftskonten im Angebot:
Kontist Free 0 € / Monat
Kontist Premium 9 € / Monat
Kontist Duo 19 € / Monat
Die Konten haben unterschiedliche Leistungen im Angebot. Je nach Bedarf ist ein anderes Kontomodell geeignet.
Sämtliche Geschäftskonten von Kontist sind auf Freiberufler und Selbstständige zugeschnitten. Andere Rechtsformen können derzeit kein Business-Konto bei Kontist eröffnen.
Kontist stellt seinen Kunden keine Kredite oder Darlehen zur Verfügung. Es gibt jedoch die Möglichkeit, einen Überziehungskredit in Anspruch zu nehmen. Hierfür wird bei Antrag eine Schufa-Abfrage vorgenommen. Der Kreditrahmen für den Kontokorrentkredit liegt zwischen 500 – 5.000 Euro. In welcher Höhe der Dispo gewährt wird, ist abhängig vom persönlichen Schufa-Score bzw. der Bonität.
Kontist Premium
Automatische Umsatz- und Einkommenssteuerberechnung
Visa Business Debitkarte inklusive + Buchhaltungsintegration
Optionaler Überziehungsrahmen zwischen 500 € und 5.000 €
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.
