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Für Selbstständige, Startups und KMUs
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Marketing
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Kontist Premium Geschäftskonto

von Charlotte Ruzanski

Kontist bietet ein Banking-Angebot, das speziell auf Selbstständige zu geschnitten ist. Das Unternehmen bietet neben den Finanzdienstleistungen einen ausgezeichneten Support, der sich an den Bedürfnissen und Fragen von Selbstständigen orientiert. Die geschäftlichen Finanzen und alles, was dazugehört sollen so einfach wie möglich gestaltet werden.

Kontist Premium
Benotung
1,9
Inklusive Buchhaltungsintegration
Mastercard inklusive
Buchhaltungsintegration
Optionaler Überziehungsrahmen zwischen 500 € und 5.000 €
Automatische Steuerberechnung
Google Pay wird unterstützt
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
9,00 €
Bargeldbezug
2,00 €
2 € Gebühr pro Abhebung in der Eurozone. 1,7 % Zuschlag für Abhebungen außerhalb des Euroraums
Sollzinsen p.a.
11,00 %
Allgemein
Bank
solarisBank AG
Anbieter
Kontist GmbH
Kontobezeichnung
Kontist Premium
Jahresgebühr
108,00 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
11 % p.a.
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
108,00 €
Kosten Kreditkarte p.a.
0,00 €
Kosten Buchungen
Online (Beleglose Buchung)
0,00 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
1,7 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
2,00 €
2,00 € Gebühr pro Abhebung in der Eurozone. 1,7 % Zuschlag für Abhebungen außerhalb des Euroraums
Abheben Euroraum
2,00 €
Aufschlag Fremdwährung
1,7 %
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften

Hinter Kontist steht ein FinTech-Start-up mit Sitz in Berlin. Das Unternehmen hat selbst keine Banklizenz, arbeitet aber mit der Solaris Bank zusammen, die als eine deutsche Bank der Aufsicht der BaFin unterliegt.

Kontist bietet drei unterschiedliche Geschäftskonto-Modelle an:

  1. Kontist Free: kostenloses Kontist Geschäftskonto inklusive virtueller VISA Kreditkarte. Es ist für alle geeignet, die für die Verwaltung Ihrer geschäftlichen Finanzen nur ein Geschäftskonto mit den Basis-Leistungen brauchen.
  2. Kontist Premium: Geschäftskonto, das mit Buchhaltungstools kombiniert werden kann. Dieses Firmenkonto bietet etwas mehr Leistung, kostet dafür jedoch auch eine monatliche Gebühr von neun Euro.
  3. Kontist Duo: bei diesem Geschäftskonto ist bereits ein Buchhaltungstool inklusive. Die Gebühren für das Konto liegen bei 19 Euro pro Monat, im ersten Jahr wird eine vergünstigte Gebühr von 13 Euro pro Monat erhoben.

Leistungen des Kontist Premium Geschäftskontos

Das Kontist Premium Geschäftskonto bietet bequemes und unkompliziertes Online-Banking, das im Wesentlichen über die Kontist-App genutzt werden kann. Mit der Kontist-App behalten Sie Ihre Finanzen immer im Blick: Sie können ganz einfach den Kontostand prüfen und SEPA-Überweisungen vornehmen. Transaktionen können intuitiv kategorisiert werden, so erhalten Sie eine optimale Vorbereitung für Ihre Buchhaltung.

Visa Business Debit Karte mit Kostenkontrolle

Zu den Inklusivleistungen des Kontos gehören eine virtuelle und eine physische Visa Business Debit Karte. Mit dieser Visa Karte können Sie online weltweit bezahlen. Die Karte verfügt natürlich auch über eine Kontaktlos-Funktion. Bei der Karte handelt es sich um eine Debit-Karte, das heißt, die Umsätze, die mit der Karte gemacht werden, werden umgehend vom Konto abgebucht. Da nur ausgegeben werden kann, was auf dem Konto ist, können keine Zinsen entstehen. Eine EC-Karte ist nicht im Leistungsumfang enhalten.

Die Verwaltung der Visa Business Debit Karte erfolgt ebenfalls über die Banking-App. Es können individuelle tägliche oder monatliche Limits festgelegt werden, so bleiben die Ausgaben in einem fixen Rahmen. Über sämtliche Bewegungen auf dem Konto werden Sie dank Push-Benachrichtigungen in Echtzeit informiert.

Unterkonten für eine bessere Finanzverwaltung

Es ist möglich, für das Kontist-Premium Konto Unterkonten einzurichten. Auf diese Weise können Sie Geschäftsvorfälle eindeutig voneinander  trennen und Geld für besondere Projekte oder die Steuer etc. sicher beiseitelegen.

Ein besonderer Service des Kontos ist die Koppelung mit der Buchhaltung und dem Steuerprogramm. Für das Premium-Konto kann jederzeit eine Steuerberechnung erstellt werden. Automatische Rücklagenkonten sichern die Bildung von Rücklagen für unterschiedlichste Zwecke, ohne dass der Kontoinhaber daran denken muss. Außerdem erhalten Sie bei jeder eine automatische Steuerberechnung: Kontist ermittelt die erwartbare Steuerlast und zeigt das tatsächlich Netto.

Besonderheiten des Kontist Premium Geschäftskontos

Kontist bietet seinen Kunden zahlreiche Services, die den finanziellen Geschäftsalltag erleichtern. Mithilfe des Rechnungstools können Sie direkt in der Web App individualisierte Rechnungen erstellen und diese als PDF exportieren. Eingehende Zahlungen werden automatisch kategorisiert, so können Transaktionen immer den passenden Belegen zugeordnet werden, was den Überblick deutlich vereinfacht.

Eine weitere wichtige Zusatzleistungen des Premiumkontos ist die Möglichkeit zur Verknüpfung mit der Buchhaltung. Als Partner arbeitet Kontist hier mit FastBill und lexoffice zusammen.

Diese cleveren Leistungen werden bei vielen Selbstständigen von einem Steuerberater übernommen. Mit dem Kontist Premium kann man sich die Beratung durch einen Steuerfachmann mindestens teilweise sparen und damit auch deutlich Kosten und Zeit für administrative Aufgaben reduzieren.

Kosten des Kontist Premium Geschäftskontos

Für das Kontist Geschäftskonto Premium wird eine monatliche Grundgebühr von neun Euro berechnet. Eine Mindestvertragslaufzeit ist nicht vorgesehen, das Konto kann jederzeit gekündigt werden. SEPA-Überweisungen können grundsätzlich kostenlos vorgenommen werden, hier ist kein Limit vorgesehen.

Im Preis enthalten ist eine VISA Business Debit Karte, für die keine zusätzliche Grundgebühr mehr zu zahlen ist. Für Bargeldbezug werden pro Vorgang zwei Euro in Rechnung gestellt. Wird die Karte außerhalb der Eurozone eingesetzt, entsteht eine Fremdwährungsgebühr von 1,7 %, das gilt auch, wenn Sie Bargeld in einer Fremdwährung abheben.

Individueller Dispokredit möglich

Zur Überbrückung von Liquiditätsengpässen können Sie einen Dispokredit bei Kontist beantragen. Dieser kann zwischen 500 – 5.000 Euro betragen. Der Zinssatz für den Kredit liegt bei 11 % und wird grundsätzlich zum Quartalsende berechnet. Mit weiteren Gebühren müssen Sie nicht rechnen. Der Dispo-Antrag ist ganz einfach in der App möglich und Kunden erhalten bereits nach 30 Minten eine Antwort. Genauso kann der Kredit auch wieder mit wenigen Klicks gekündigt werden.

Vor- und Nachteile des Kontist Premium Geschäftskontos

Vorteile
  • Unbegrenzte, kostenlose SEPA-Überweisungen
  • Kostenfreie Visa Business Debit Karte
  • Schnelle, unkomplizierte Kontoeröffnung
  • Rechnungstool
  • Möglichkeit zur Integration von Buchhaltungstools
  • Dispokredit zwischen 500 – 5.000 Euro
  • Guter Kundenservice

Nachteile
  • Hohe Kosten für Bargeldbezug
  • Keine Bargeldeinzahlungen möglich
  • Keine beleghaften Buchungen möglich
  • Fremdwährungsgebühr

Alternativen zum Kontist Premium Geschäftskonto

Finom Start
Benotung
1,4
Allgemein
Jahresgebühr 14 von 15
Onlinebanking & -gebühren 21 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 0 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 14 von 14
Kartenzahlungen 15 von 20
Mobile Payment 3 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 11 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 13 von 25
Internationalität 2 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 10 von 10
Punktzahl 103 von 134
Note 1.4
Für kleiner Unternehmen & Selbstständige
inkl. 2 Nutzerzugänge & 5 Bargeldabhebungen
100 SEPA-Transaktionen im Grundpreis inkludiert
Zugang für Buchhaltung
All-in-One: Banking, Rechnungsstellung, Buchhaltung
Apple Pay wird unterstützt
Google Pay wird unterstützt
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
10,71 €
Kosten / Buchung
0,20 €
100 Transaktionen pro Monat sind inkludiert
Kosten / Monat
10,71 €
Allgemein
Bank
Solarisbank AG
Anbieter
PNL Fintech B.V.
Kontobezeichnung
Finom Start
Jahresgebühr
128,52 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
128,52 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
100
Online (Beleglose Buchung)
0,20 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
0,00 €
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
0,00 €
5 Kostenlose Bargeldabhebungen. Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet.
Abheben Euroraum
0,00 €
5 Kostenlose Bargeldabhebungen. Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet.
Aufschlag Fremdwährung
0,5 %
5 Kostenlose Bargeldabhebungen. Für jede weitere Abhebung werden 2,00 € berechnet.
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften
Holvi Pro
Benotung
1,6
Allgemein
Jahresgebühr 13 von 15
Onlinebanking & -gebühren 22 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 0 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 11 von 14
Kartenzahlungen 12 von 20
Mobile Payment 0 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 11 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 15 von 25
Internationalität 1 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 10 von 10
Punktzahl 95 von 134
Note 1.6
Bis zu 3x Business Debit Mastercard inklusive
Für Startups geeignet
Inkl. Rechnungsstellung & Ausgabenmanagement
Integrierte Buchhaltungsfunktionen
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
12,00 €
Kosten / Buchung
0,25 €
500 Transaktionen pro Monat sind inkludiert
Kosten / Monat
12,00 €
Allgemein
Bank
Holvi Payment Services Oy
Jahresgebühr
144,00 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
Schufaprüfung
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
144,00 €
Kosten Kreditkarte p.a.
0,00 €
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
500
Online (Beleglose Buchung)
0,25 €
Papier (Beleghafte Buchung)
Telefonbanking
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
2 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
2 %
Abheben Euroraum
2 %
Aufschlag Fremdwährung
2 %
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften
Business Giro aktiv
Benotung
1,9
Allgemein
Jahresgebühr 13 von 15
Onlinebanking & -gebühren 10 von 22
Telefonbanking & Beleghafte Buchungen 5 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 5 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 13 von 14
Kartenzahlungen 11 von 20
Mobile Payment 0 von 3
Nuterfreundlichkeit & Internationalität
Flexibiltät bei Rechtsformen 12 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 17 von 25
Internationalität 0 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 0 von 10
Punktzahl 86 von 134
Note 1.9
Für alle gängigen Rechtsformen verfügbar
Aktion: 6 Monate kein Kontoführungsentgelt
Unlimitierte Anzahl an Nutzeraccounts
Vorteile einer Onlinebank & Filialbank in Einem
Telefonbanking & Telefonsupport
Bei diesem Konto haben Sie die Möglichkeit per Videoident schnell und einfach per Smartphone, Tablet oder PC App ihre Identität zu Bestätigen
Grundgebühr / Monat
12,90 €
Kosten / Buchung
0,14 €
Kosten / Monat
12,90 €
Allgemein
Bank
Postbank – eine Niederlassung der DB Privat- und Firmenkundenbank AG
Kontobezeichnung
Business Giro aktiv
Jahresgebühr
154,80 €
Guthabenszins
Kontokorrentkredit
Schufaprüfung
Tolerated Debit Interest
16,99 % p.a.
Kosten pro Jahr
Kontoführungsgebühr p.a.
154,80 €
Kosten Kreditkarte p.a.
30,00 €
Kosten Cashcard p.a.
0,00 €
Mit der Postbank VPay-Card kann ebenfalls an über 10.000 Geldautomaten kostenlos Geld abgehoben werden.
Kosten Buchungen
Kostenlose Online-Buchungen p.M.
Unlimitiert
Online (Beleglose Buchung)
0,00 €
Papier (Beleghafte Buchung)
2,00 €
Telefonbanking
3,00 €
Kosten bei Bezahlung
Kosten pro Zahlung in Euro
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
1,85 %
Kosten bei Bargeldabhebung
Abheben Inland
0,00 €
Abheben Euroraum
0,00 €
Aufschlag Fremdwährung
1,85 %
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH / KGaA / AG
UG (haftungsbeschränkt)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Kommanditgesellschaft (KG)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften

Kontist Premium Geschäftskonto eröffnen

Nur Freiberufler oder Selbstständige können bei Kontist ein Geschäftskonto eröffnen. Die Eröffnung des Premium Geschäftskontos verläuft komplett online und ist in wenigen Minuten komplett abgeschlossen.

Erforderlich für die Kontoeröffnung ist zum einen eine E-Mail-Adresse, sowie ein Personalausweis oder Reisepass für die Legitimation. Diese wird per Videoident-Verfahren durchgeführt, daher brauchen Sie auch ein Endgerät mit einer funktionierenden Kamera und Mikrofon. Die für das Konto erforderliche Steuernummer kann später direkt in der Kontist-App eingetragen werden.

Eine Schufa-Auskunft ist für die Kontoeröffnung bei Kontist nicht erforderlich, wenn Sie nicht den Dispokredit nutzen möchten. Vor Inanspruchnahme des Kredits wird jedoch grundsätzlich ein Schufa-Check vorgenommen.

Fazit zum Kontist Premium Geschäftskonto

Das Kontist Premium ist in erster Linie für Selbstständige gedacht, die ein Rundum-Sorglos-Paket für ihre finanziellen Transaktionen haben möchten und die sich bei ihrer Buchführung unterstützen lassen wollen. Damit kommt es nicht nur für Freiberufler und Gewerbetreibende in Frage, die mit ihrem Geschäft schon einen gewissen Umsatz erzielen, sondern auch für kleine Unternehmen, die wenige Mitarbeiter beschäftigen.

Das Premiumkonto von Kontist ist vor allem durch seine umfassenden Zusatzleistungen wie die Verknüpfung mit der Buchhaltung und der Steuerberechnung interessant. Als Selbstständiger erhält man dadurch alle wesentlichen Leistungen, die sehr viel Zeit und auch ein gewisses Fachwissen erfordern oder die an einen Steuerfachmann vergeben werden müssen. Im Gegenzug zahlt der Selbstständige eine transparent kalkulierte Gebühr, so dass er jeden Monat weiß, wie hoch seine Grundgebühr ausfällt. Lediglich die Kosten für die Zahlungen mit Kreditkarte kommen beim Kontist Premium Geschäftskonto noch hinzu.

Häufige Fragen zum Kontist Premium-Konto

Kontist hat drei unterschiedliche Geschäftskonten im Angebot:

  1. Kontist Free 0 € / Monat
  2. Kontist Premium 9 € / Monat
  3. Kontist Duo 19 € / Monat

Die Konten haben unterschiedliche Leistungen im Angebot. Je nach Bedarf ist ein anderes Kontomodell geeignet.

Sämtliche Geschäftskonten von Kontist sind auf Freiberufler und Selbstständige zugeschnitten. Andere Rechtsformen können derzeit kein Business-Konto bei Kontist eröffnen.

Kontist stellt seinen Kunden keine Kredite oder Darlehen zur Verfügung. Es gibt jedoch die Möglichkeit, einen Überziehungskredit in Anspruch zu nehmen. Hierfür wird bei Antrag eine Schufa-Abfrage vorgenommen. Der Kreditrahmen für den Kontokorrentkredit liegt zwischen 500 – 5.000 Euro. In welcher Höhe der Dispo gewährt wird, ist abhängig vom persönlichen Schufa-Score bzw. der Bonität.

Kontist Premium
Inklusive Buchhaltungsintegration
Mastercard inklusive
Buchhaltungsintegration
Optionaler Überziehungsrahmen zwischen 500 € und 5.000 €
Automatische Steuerberechnung
Über die Autorin
Charlotte Ruzanski
Charlotte Ruzanski hat nach ihrem Bachelor-Studium der deutschen Sprach- und Literaturwissenschaft / Skandinavistik an der Albert-Ludwigs-Universität Freiburg im Breisgau im Sommersemester 2013 ihren Master der allgemeinen Sprachwissenschaft abgeschlossen. Seit Oktober 2013 ist sie Teil der Redaktion der qmedia GmbH.